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2023江苏农商行春招笔试模考班
民丰农商银行深入开展洗钱风险自评估工作
  今年以来,民丰农商银行严格对照《法人机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求,从建章立制、打造团队、完善考评、结果运用等方面高效开展洗钱自评估活动,客观评价洗钱风险现状,剖析洗钱风险管理痛点难点,推进反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转变。
  完善管理制度,确保工作开展有章可循。根据最新监管规定,该行修订了洗钱和恐怖融资风险管理办法,特别将自评估工作要求纳入洗钱风险管理制度中,明确自评估基本原则、组织架构、自评估方法和内容、自评估实施步骤、结果运用等实施细则。另外,修订《全面风险管理办法》,完善组织架构、形成职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理框架,配备必要的专职人员和工作条件。
  加强组织领导,确保主体责任层层落实。洗钱风险自评估包含客户、产品和渠道等多重元素,工作覆盖面广、工作难度大。为确保工作落地见效,该行专门成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组,由分管运营条线的行长担任组长,明确运营管理部作为牵头部门,制定出详细的自评估工作方案。同时,强化业务部门和分支机构的功能定位,引导其以“主人翁”意识和负责任态度参与进来。设置反洗钱联络员岗位,通过例会定期交流工作开展情况。
  搭建指标体系,确保评估数据客观真实。洗钱风险自评估工作时间紧、任务重,专业性要求较高,为此,该行聘请第三方专业机构,合理分配评估方案拟定、指标与评估方法的选择和内外部信息收集整理等常规工作。严守“不得将自评估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求,发挥专业机构在指标确认、权重赋值、指标计算和评分等方面特长。结合本机构客户群体、金融产品或服务、客户引流渠道等特征,科学设计评估指标。围绕“反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性、特殊内控措施”,目前,共设置170余项监测指标。严格按照《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)》规则进行取数,提升取数的规范性和准确性。
  注重总结提升,确保评估结果指导实践。定期形成洗钱风险自评估书面报告,逐级报送至高级管理层,并提交董事会审阅。聚焦结果运用,注重整改提升。自评估结果不仅反映了洗钱风险管理能力的高低,也为下一步制订整改与提升计划打下坚实基础。民丰农商银行坚持问题导向,紧盯薄弱环节,认真研究改善举措和实施计划,自觉将评估结果运用到风险防控的日常实践中,推动“风险为本”的理念得到贯彻落实,切实提升反洗钱工作质效。
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