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2023江苏农商行秋招模考班
靖江农商银行强化 合规管理筑牢案防底线
  在金融领域案件高发的严峻形势下,靖江农商银行深入推进合规银行建设,从人防、技防、制度防等方面入手,主动防控案件风险,近年来未发生一起风险案件,有效保障了业务经营的稳健运行。
  抓好异常行为管理做好人防。一是明确员工行为管理责任。董事长、行长、监事长和部门负责人、支行行长作为案防第一责任人,担负着对员工教育和监督的直接责任。与此同时,严格执行“一案四问责”制度,对领导责任人的问责坚持“上追两级”,切实增强管理责任落地的威慑力。二是建立多层次日常监测机制,开展好员工家访,修订完善《员工家访管理办法》,由支行挂钩联系点负责人协同参加支行员工家访,且家访覆盖面达到100%。借助员工行为管理系统监测模型不断挖掘账户疑点信息,建立与工商、公安、法院和客户联动的社会监督机制,及早发现违规苗头倾向,帮助员工远离不良行为。三是丰富教育形式。对近五年来从业人员的违规事件进行梳理汇总,专题拍摄了“合规履职,廉洁从业”警示教育片,以身边事教育身边人,使员工切身感受违法违规的严重性、危害性,在思想上得到震慑。定期开展警示教育大会、举办道德讲堂、组织红色教育,常吹“合规风”,常念“紧箍咒”,有效强化了员工遵纪守法、廉洁从业的正确价值导向。
  依托信息科技做好技防。一是上线运行员工行为管理系统,对员工行为管理模型进行“T+1”风险数据、“T+2”数据核查,安排专人负责对预警信息甄别、核查。二是加强风险预警指标监测。通过“客户风险预警系统”“外部大数据风险监测平台”,将客户预警信息纳入贷前、贷中、贷后全流程管理,对风险客户实时监测、早期干预、提前处置,防控信用风险事件发生。开发金融市场业务线上风控系统,将监管风险指标纳入监测平台,实现对风险资产的实时、可视化管理,有效控制流动性风险。三是强化科技风险管理。持续完善现有系统整合,加强对系统建设、改造情况的跟踪督查,提升系统对业务经营、风险防控的支撑能力;落实数据信息在存储、传输、处理过程中的风险防范,防止出现重要信息泄露、系统违规操作等事件。
  多措并举做好制度防。一是持续完善优化制度流程。每年初由该行合规部牵头各业务条线拟定制度修订计划,确保规章制度涵盖所有业务领域和风险环节,强化制度后评价工作,对制度依据出现变化、条款不适用等情况,及时加以修正完善,确保内控制度流程的合规性、全面性、风险可控性和可操作性。二是组织开展好学规、考规活动。依托微信“天天学”系统,组织全员参加合规考试、合规知识竞赛,营造人人知规、学规、守规的良好氛围。三是严格奖惩。加大“零违规”正向激励,对“零违规”人员给予通报表扬及物质奖励,并作为个人后备选拔、年度考核、评优评先、工资等级评定以及支行等级行评定的参考。加大对违规行为的处罚力度,始终坚持违规必究、失责必追原则,对各类检查发现的违规违纪行为,综合运用积分管理、经济处罚、行政处罚等手段,进一步发挥违规问责效力。
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