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连云港东方农商银行丨警惕!莫当帮凶,网络诈骗新手段——“跑分”洗钱
  连云港东方农商银行丨警惕!莫当帮凶,网络诈骗新手段——“跑分”洗钱
  湖北荆州一所职业学院的28名同班同学相约参与一起电诈团伙的“洗钱”违法行为涉案金额高达300余万元,但其实单个学生获利最多的也不过3000余元……他们为何参与“跑分”?又是如何操作的?等待他们的会是怎样的惩罚?带着这一系列的问题,我们一起往下看具体案件。
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  一名辍学生蛊惑多名在校同学参与“洗钱”
  去年12月,五峰县公安局刑侦大队接到上级公安机关的一条“核查线索”:荆州一所职业学院的大二学生吉彬,五峰人。他名下的一张银行卡,在特定时间内有大额流水进出,存在“跑分洗钱”的犯罪嫌疑。办案民警在平台摸排中发现,短时间内,吉彬的银行卡上收到多笔不明来源的转账进出,总金额6万余元,这与他的学生身份明显不符。今年1月,民警将放假在家的吉彬传唤到公安局。到案后,吉彬抱着侥幸心理,拒不交代自己的犯罪事实。经过民警反复耐心劝导感化,他终于承认,受两名同班同学的邀约,他将银行卡提供给陌生人“跑分洗钱”,每次可以按流水的3%提成。根据吉彬的供述,民警很快锁定并抓获两名当阳籍学生龚亮、肖旺。龚亮、肖旺二人供称,他们是受同学胡发雄的委托,在学校里邀约同学提供银行卡帮别人“跑分洗钱”,每完成一笔流水,可按4%提成。民警进一步调查发现,胡发雄是监利人,曾在这所职业学院中专部就读,走上社会后一直与原来的同学有联系。排查他的社会关系可发现,还有不少在校的大学生受他拉拢,参与了“跑分洗钱”。接下来,民警在监利市当地警方的协助下,劝导胡发雄投案自首,并以此为突破口,分赴武汉、荆门、恩施等地,抓获了7名涉案嫌疑人,也多为同校学生。
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  单个学生获利最多的也不过3000余元
  据办案民警介绍,这些涉案学生大多对法律的敬畏意识不够,可能知道自己的行为涉嫌违法,却被蝇头小利所诱惑。加上从众心理和不正确的金钱观,导致集体式犯错。这28名学生的全部涉案金额高达300余万元,但其实单个学生获利最多的也不过3000余元,相对他们即将付出的法律代价,实在是太沉重了。其中一名学生,父母离异,他帮忙“跑分洗钱”获利1000多元,都用于平日吃喝消费了。母亲前来办理取保候审手续时,连退还非法所得的钱都拿不出来,母子当场流泪痛哭。这名学生悔恨,自己的无知行为让家人伤了心。还有一名学生,案发前已经报名参军,本来准备入伍服役了。却因为这个案子,打乱了人生的计划。……前期审查显示,这些在校大学生的行为涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪,虽然没有直接参与诈骗,但也触犯了法律。目前,案件还在进一步深挖中。
  等待他们的会是怎样的惩罚?本着感化教育、治病救人的法律精神,专案组正在积极与学校和检察机关提前沟通,充分考虑学生的平时表现和案件的特殊性,确保在维护法律威严的前提下,兼顾情与法的平衡,体现法律的人性关怀。
  什么是“跑分”?
  所谓“跑分”即是使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码,帮助电信网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱,随后赚取佣金的不法行为。
  如果你帮骗子“跑分”是否违法?答案是肯定的会构成“帮信罪”什么是“帮信罪”?
  “帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪,是《刑法修正案(九)》新增设的罪名。简单来说,就是在明知他人利用信息网络实施犯罪(电信诈骗)还为其提供帮助。
  反诈民警提醒
  因“断卡”行动被惩戒人员,5年内禁用支付宝和微信支付,只能使用现金消费。同时,征信记录、银行贷款也受影响,名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停,未经公安机关许可不得恢复。
  市民们必须警惕“跑分”陷阱,注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡,一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪,将会受到法律的严惩。
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