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为进一步加强涉案账户规范管理，全面提升账户工作管理水平，实现涉案账户数量有效压降。近日，人民银行阜宁县支行陶洪副行长一行莅临我行就账户管理工作作现场督查和指导，我行熊莉娟副行长陪同调研指导。
座谈会上，陶行长一行首先听取了我行一季度涉案账户及目前账户管理工作开展情况的汇报。
随后，陶行长对近期盐城地区涉案账户管理情况进行了通报，指出了目前账户管理工作的重要性，并对本行开展个人账户排查工作 提出了具体要求，尤其是在客户身份识别、大额资金监控及可疑交易报送等方面给予了建设性指导意见。针对目前“断卡”行动工作要求，就目前严峻形势及风险防控重点工作进行了提示，并对账户管理工作提出了要求和希望。
陶行长强调，在当前电信网络诈骗和跨境赌博犯罪案件中，手机银行和网上银行转账成为非法资金快速转移的主要方式，从涉案人员账户使用情况看，转账额度明显超过了客户的正常合理需求，从涉案账户年龄分析年轻化趋势也越发明显，是日后需要重点关注的账户管理风险点。
最后，我行熊莉娟副行长表示，将根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能，审慎设置非柜面渠道账户资金转出总限额、交易笔数及验证方式等，后续再根据客户正常合理需求、账户风险情况进行动态调整。同时，将进行新开账户及存量账户全面排查，对排查的账户合理进行账户分类分级管理，通过科技手段增强模型监测功能，确保有效压降涉案账户增涨问题。
此次调研指导，为我行账户管理工作的有力推进树立了信心，对涉案人员及其账户管理进一步明确了方向。下一步，我行将紧紧围绕人行关于账户管理工作的相关要求及此次陶行长指示精神，以风险为本，主动履职，强化执行，确保账户管理工作再上新台阶。
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