东方农商银行 坚守合规案防工作“高压线”

　　去年以来，东方农商银行通过五项举措，压实管理责任，丰富管理手段，提升管理水平，坚守合规案防工作“高压线”。

　　一是组织推动到点到人。建立包含董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门、内审部门、业务管理部门及专兼职合规管理员组成的内控组织管理架构，划定职责边界，明确职责权限，严格落实责任人制度，打造纵向到底、横向到边的组织管理体系。在全行设立8名专职合规管理员，10名片区合规代表，44名网点兼职合规员，实现各单位专兼职合规管理员全覆盖。

　　二是合规文化润物有声。发布《合规风险提示》《法规简刊》《案件防控专刊》，推送《违规案例分析》《监管知识学习》等学习内容80余条，打造合规案防学习常态机制，让合规观念深入人心。各单位合规代表利用例会和晨会时间，组织开展合规学习活动，开展全行合规教育百日学习。组织“合规保障发展”主题征文活动，征集稿件34篇。

　　三是制度发布严格把关。对指尖分期、跨境电商贷、电商易贷、存E贷、巾帼荣誉贷等金融创新产品进行风险合规审查，出具合规风险审查意见书7份，审查意见40条，确保产品创新合法合规。审查内控规章制度192项，其中，新增制度87项，出具意见191条；修订及完善制度105项，出具意见289条，扎牢织密制度笼子。

　　四是管控体系日臻完善。初步建立信贷规章制度流程图73项，覆盖全行各类业务。持续推进合规体系“六库”建设，在原有7144项基础上新增3054项，达10198项，包含内外规库2055项、风险点库1406项、积分规则库1609项、违规事件库4869项、风险案例库246项、标准合同文本库13项。编制法律合规、案件防控、信贷合同使用“三手册”，涵盖1176项注意点，形成“一图”“六库”“三手册”的合规管理防护网。

　　五是案件防控常抓不懈。深入开展操作风险排查，立项64个排查项目，明确检查内容、项目负责人、完成时限。启动员工行为专项整治活动，签订员工案防管理责任书，对“九种人”等40项员工行为逐项评价。落实员工消费贷款报备制度，如实反映授信、用信及用途等情况，单笔超过5万元的消费贷款实行事后10日内报备制度，提供贷款用途证明材料。