南通农商银行：强化乱象整治力度 筑牢合规管理根基
南通农商银行积极开展银行业市场乱象自查和整改工作，进一步规范业务经营秩序、增强合规操作意识、筑牢合规管理根基、树立良好社会形象，精部署、严管理、强落实，确保真排查、真整治、真见效。全行利用半年多时间对股东与股权、履职与考评、从业资质等22个方面进行了自查，取得了明显成效。
理念扎根促起步。该行积极引导员工树立合规执行理念，为合规建设开好头、起好步。一是强化员工合规意识。在楼道过道、电梯内、悬挂合规标语标识，使员工时时刻刻能看到合规风险提示语，随时随地掌握合规知识；每日通过行内0A系统向员工发送合规提示，用简洁的语言阐释合规的重要性，提醒员工从简短的格言警句中牢记合规，形成习惯。二是强化员工合规警示教育。全行召开《员工异常行为管理实施细则》学习与解读视频会议，每季度在各部室、各支行开展一次全面的自学交流活动。三是强化员工合规行为教育，在全行广泛开展员工异常行为排查活动，引导全体员工自觉规范自身言行，严守合规底线从自我做起。
知识固化促承载。该行以合规制度建设为载体，不断深化员工岗位合规意识，提高员工职业素养。一是由全行对现有规章制度进行全面梳理。通过“废、改、立”，使每一个部门和岗位、每一项工作和程序、每一个环节和步骤都涵盖在制度的约束之下，逐步形成完善、规范的制度体系。二是发放员工合规调查问卷，对全行所有人员进行排查，问卷包括工作表现类、经济活动类、社会交往类等8大项66小项内容，全面排查挖掘员工的异常行为。三是每季度下发合规操作简报，方便员工随时随地学习合规知识，掌握合规应知应会内容，规范自己的行为准则。
风险管控促转变。该行积极构建合规风险管控机制，增强合规组织的独立性、权威性，从形式合规转向实质合规。新设信贷管理部，厘清其与授信审批、风险管理、资产保全等相关部门的职责，建立健全了横向制约、统筹联动的信贷风险管理机制。逐一查询、了解该行员工是否有经商办企业和在工商企业（含小贷公司、担保公司）兼职，涉及法律诉讼，被公安机关行政处罚等行为。同时，加强违规操作监管力度，凡不执行规章制度或者违规操作业务的，一律依据有关规定进行相应处罚，实现自我约束与外部监督的有机结合。
关口前移促联防。该行注重强化条线部门合作，筑牢合规防线，推进关口前移。一是扎实做好各项业务条线检查工作，以业务规范管理为标准，重点做好现场检查与非现场监督，及时发现员工在操作中的薄弱环节与不足，有针对性地进行业务辅导，确保员工规范操作，今年以来对全辖83家支行实行现场突击检查，共检查793人次。二是全面落实风险经理派驻制，由风险管理部集中管理，风险经理驻守前台部门平行作业，推动风控端口前移。三是加强稽核、业务、客户等条线的协调配合，不断加大贷款业务检查力度，特别是对于大额贷款、大额资金划转等重点领域，采取多种检查方式，实现合规管理“零漏洞”。
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