| 黄海农商行：财务运营齐发力 把好经营总开关 |
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| 发布时间：2014-09-01 15:14 点击： 次 |
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8月26日，丁学工董事长到营业部调研柜面风险防控和财务管理工作。陪同调研的还有李成彬副行长、计划财务部刘皓清总经理、运营管理部陈洪芹总经理。8月27日， 丁董事长召集部分支行行长、运营主管进行座谈。通过实地走访调研和集中座谈交流，丁董事长听取了营业部及相关支行关于柜面风险防控和财务管理工作的汇报， 了解了部分支行做好相关工作方面采取的措施和对总行的建议。他指出，柜面风险防控和财务管理是全行基础工作，是一切业务经营活动的“总开关”，把好“总开 关”，各项业务经营活动才能有健康发展的环境，一旦基础不牢，势必要破坏全行的发展势头。多年来，我行财务、运营工作基础较好，多年来，没有发生重特大案 件和事故。但是在充分肯定成绩的同时，也必须清醒地看到当前工作的薄弱环节，要持续做好薄弱环节的整改工作，不断提升财务运营管理能力，为商务转型增强动 力和支撑。
运营管理“合规化”
在柜面风险方面，我行近期连续发生两起大纵湖、葛武支行两名柜员私自抹账，套取存款利差案件，尚庄支行出现柜员下班未按时退出登录状态的违规行为。此类事件说明柜面运营工作仍有漏洞。对于出现的种种风险点，一是要规范业务授权。各支行柜员在业务办理过程中，作为运营主管要规范业务授权行为，坚决克服和抵制授权流于形式的现象，相关责任人要将业务授权作为防范风险的重要防线，此外在营业终了后，要及时复核审查柜员业务传票，发现代签签名和私盖章印的行为要审查清楚。二是要做好人员思想工作。各 支行行长和运营主管要通过各种渠道和手段，把握柜员思想动态，了解他们的需求和困难，掌握他们的生活和社交。对于出现上下班时间异常、工作期间情绪异常和 接听电话异常的现象要善于把握，因势利导，推根求源。以人性化的方式方法化解职工的思想困惑，排解职工的生活困难，让员工安心工作。此外，对于极少部分存 在违反法律规章倾向的员工要做好防范，发现苗头及时扼杀，并及时上报，依照规章制度合规处理。三是加大制度学习力度。支行行长和运营主管要合理安排工作时间，组织员工及时学习各类规章制度，对于出现的新业务新要求，应要求员工认真执行，确保按照最新的规章制度进行业务操作，防范不断出现的业务风险点。
财务管理“精细化”
在 财务管理方面，存在不精细、不到位、不规范的现象。部分支行在经费管理上有私设“小金库”现象，营业费用超计划现象严重，在招待费用上大手大脚。在财务管 理上没有做到应收尽收，资产出租、变卖等过程中，没有收回收足。固定资产和低值易耗品管理上，经常出现账实不符的情况。对于这类现象，各支行一是要规范单据的管理。在各支行食堂采购等费用上，各支行平时要持续做好各类合规费用单据或消费清单的收集，即使无法收集正式发票，也要完善每日消费台账，尽量收集各类消费凭证，减少并杜绝造假现象。二是做好资产规范管理。我行将实行全面预算管理和全面成本管理，支行费用和资产占用情况将会直接反应到业务营销成本中去，通过经济增加值以外的考核方式进行考核，各支行应通过系统平台和考核方式等手段，从被动式资产集约化管理向主动管理转变。三是加大财务工作沟通交流。计财部门和基层支行要做好沟通交流，计财部门要主动深入基层，了解基层财务管理的现状，帮助基层解决实际工作的问题，不断审视和调整计财工作中存在的问题和漏洞，共同促进全行财务管理工作健康发展。
柜面服务“规范化”
在 柜面服务上，近期全行在积极开展标杆网点建设，全行在环境卫生上有了较大改善。但是美化环境仅仅是表面工作，部分柜面员工的业务技能和综合素质还不能适应 服务需求。全省平均柜面替代率已经达成55%，东台农商行达65%，而我行仅为46.7%。由此可见，我行柜面宣传和引导工作力度不够，应从服务效率、服 务质量和服务水平上下功夫，进而带动营销水平的提升，使我行柜面服务发生质的改变，提升柜面替代率。一是提升服务效能。柜面服务在做好服务态度改善的同时，更要提升服务效率，使客户在享受贴心服务的同时，能感受到便捷、快速的金融服务。二是加大宣传引导。针对当前营业机构柜面业务种类和数量进行分析，对于可以通过电子银行渠道办理的业务加以筛选，针对性地引导客户开办电子银行业务。三是压降业务风险。通过加大对电子银行产品的使用，降低柜面工作压力，缩减可能发生风险的空间和范围，以电子银行业务促进柜面风险防控。
丁 董事长强调，调研和座谈的主要目的是促动全行财务和会计管理工作。对于已经发生的案件，要引以为戒、举一反三、深刻反思；对于尚且薄弱的环节，要引起重 视、加强整改、逐步提升；对于处理问题的途径，要上下沟通、内外交流、共同发力。通过三个层次的不断提升，为全行业务经营管理工作保驾护航。
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